EUのMiCA全面施行後に暗号資産詐欺が急増、規制当局かたる被害相次ぐ
概要
- EUの MiCA 全面施行後、1700超の 無認可の暗号資産プラットフォーム がサービスを停止し、最大 1000万人の利用者 が資産移転を迫られたと伝えた。
- 詐欺師は 規制当局をかたる手口 や 偽のプラットフォーム への誘導、前払い手数料 の要求などで投資家を狙っており、ESMA・AMF・AFMが公式登録簿の確認を呼びかけた。
- 英国の FCAなりすまし被害申告 は2025年上半期に4465件に達し、480人が実際に被害を受けた。FCAは、画面共有ソフトを使った 暗号資産口座 開設詐欺も増えていると説明した。
期間別予測トレンドレポート
欧州連合（EU）の暗号資産規制の枠組み「MiCA」の全面施行後、制度を悪用した詐欺が急増している。無認可のプラットフォーム利用者が一斉に移行を迫られる過程で生じた混乱に、詐欺師が付け込んでいる。
8月16日、暗号資産専門メディアのコインデスクによると、MiCAが全面施行された7月1日以降、1700超の無認可の暗号資産プラットフォームがEU向けサービスを停止し、利用者を認可済みの代替プラットフォームへ案内する必要に迫られた。当時、有効なMiCA認可を持つ事業者は323社にとどまり、最大1000万人の利用者がデジタル資産を移さなければならない状況に置かれた。
手口は単純だ。詐欺師は実際のプラットフォーム移行案内をそのまま模倣したり、規制当局を装って利用者を偽のプラットフォームへ誘導したりする。フランス金融市場庁（AMF）の報道担当者は、詐欺師がAMF職員を名乗って被害者に盗難資金の回収名目で前払い手数料を要求していると明らかにした。欧州証券市場監督局（ESMA）も、名称やロゴが偽造書類を含む犯罪に悪用されていることを把握していると説明した。
オランダ金融市場庁（AFM）はコインデスクに対し、無認可取引所の移行過程そのものが攻撃対象になったと警告した。詐欺行為者が認可済みプラットフォームを探す個人投資家を狙う可能性があるとも指摘した。資産を移す前にESMAの公式登録簿でプラットフォームを必ず確認し、資金移転を求める突然の連絡は疑うべきだと呼びかけた。
英国金融行為監督機構（FCA）は、2025年上半期だけでFCAをかたる被害申告が4465件寄せられ、480人が実際に被害を受けたと明らかにした。詐欺師が画面共有ソフトを使い、被害者名義の偽の暗号資産口座を開設する手口も増えているという。
規制当局は共通して、資金移転を求めたり、個人メッセージで先に接触したりすることはないと強調している。また、MiCAの投資家保護はEU域内で認可を受けた法人を通じてサービスを利用する場合に限って適用される。このため、資産を移す前に持ち株会社のブランド名ではなく、実際に認可を受けた法人を直接確認するよう促している。
