タイ中銀、テザー大口取引の監視強化　資金洗浄対策で

タイ中央銀行が、ステーブルコインを使った資金洗浄や違法資金の流れを断つため、大口取引の監視を強化している。

7月13日付のコインテレグラフによると、タイ中央銀行（Bank of Thailand）はタイ証券取引委員会（SEC）と連携し、テザー（USDT）を中心とする大口のステーブルコイン取引に加え、現金取引や両替取引の監査を進めている。

ウィタイ・ラタナコン総裁は現地メディアのネーションに対し「今回の措置は短期的な処方ではない」と語ったうえで、「複数の戦略を継続的に並行して運用する必要がある」と強調した。

今回の措置は、タイ国内の「グレー経済」の根絶を狙ったものだ。タイ中央銀行は、詐欺コールセンターなどの違法組織から流入した不審資金が現金として流通する構図を主な標的に据えた。タイでの詐欺被害額は2025年通年で1150億バーツ（約34億ドル）に達した。同期間の詐欺電話や詐欺メッセージの発信件数は約1億7300万件だった。

規制は現金取引にとどまらず、両替や金取引全般にも広がる。500万バーツ（約15万ドル）以上の現金預金には資金の出所申告を義務付ける。明確な事業目的がないまま高額紙幣を小額紙幣に両替する取引も監視対象に含める。

タイでは暗号資産の取引自体は合法だが、中央銀行はデジタル資産やステーブルコインを決済手段として使うことを禁じている。タイ最大の取引所ビットカブ（Bitkub）の1日平均取引高は約2600万ドルで、コインゲッコーによると、このうち約40%はUSDT・タイバーツの取引ペアが占める。

一方、タイ当局は2025年、架空名義口座の取り締まりの過程で銀行口座300万件を凍結した。ただ、一般個人や通常の事業者の口座まで大量に凍結される副作用が生じ、論議を呼んだ。